2019年防范非法集资宣传月“携手筑网 同防共治”
发布时间:2019-05-24 14:36





 
 

一、如何判别非法集资?

所谓非法集资,是指单位或个人违反国家金融管理法律规定向社会公众(包括单位和个人)吸收资金或变相吸收资金的行为。

同时具备四个特征即涉嫌非法集资:

1、非法性。两种情况:一是未经有关部门依法批准向社会公众吸收资金;二是借用合法经营形式非法向社会公众吸收资金,即以生产经营、商品交易等之名行非法集资之实。

2、公开性。集资人通过媒体、推介会、传单、手机短信、微信等途径向社会公开宣传。形式多种多样不拘一格,以虚假宣传居多。

3、社会性。集资对象为社会公众,即不特定对象,集资者众多。注意:向特定少数人吸收资金不属于非法集资,比如亲戚之间、朋友之间的借贷行为不是非法集资,但亲戚的亲戚、朋友的朋友参与进来就有可能涉嫌非法集资;单位内部的集资不是非法集资,一旦扩大到社会公众就涉嫌非法集资。

4、利诱性。承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报。“高额回报”是犯罪分子惯用伎俩。


 


 


二、非法集资有哪些形式?

非法集资的形式很多并不断“推陈出新”,主要有债权、股权、商品营销、生产经营四大类,表现形式主要有:

1、借种植、养殖、项目开发、庄园经济、生态环保投资等名义进行非法集资;

2、用商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;

3、以签订商品经销合同等进行非法集资;

4、利用民间组织(如“会”“社”)或地下钱庄进行非法集资;

5、通过认领股份、入股分红进行非法集资;

6、对物业、地产等资产进行等份分制,通过出售其份额的处置权进行非法集资;

7、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者期货交易、典当为名进行非法集资;

8、通过会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;

9、利用投资理财名义进行非法集资;

10、利用传销或秘密串联形式进行非法集资;

11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;

12、利用现代电子网络技术构造的“虚拟产品”,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;

13、利用“电子黄金”等“贵金属投资”名义进行非法集资;

14、利用P2P网贷平台、众筹等新金融业态进行非法集资;

15、以所谓定向增发原始股、“新三板”扩容、股权众筹转让股份或设立公司的方式进行非法集资;

16、以购买虚拟货币的方式进行非法集资。





 





三、非法集资有哪些手法?

编造虚假项目、承诺高额回报、高调宣传造势、利用亲情诱骗,典型“四部曲”:画“饼”——造势——吸金——跑路。

首先,编织“高大上”的项目,把投资者的胃口“吊”起来。

第二步,利用新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座把声势做大,展示或真或假的“技术认证”、“获奖证书”、“项目批文”,有的公布领导视察的影视资料或老板与政府要员、明星合影,有的甚至故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,请不明真相的官员出面“站台”。

第三步,通过“返点”、“分红”给投资者初尝“甜头”,投资者倾囊而出,还动员亲友加入。

最后,非法集资或因原本就是“庞氏骗局”人去楼空,或因项目与集资规模严重不符导致破产清算,犯罪分子受到法律严惩,集资群众遭受惨重损失。


 





 
四、如何避开非法集资陷阱?

“看一看”。
看公司资源、注册登记的经营范围、相关部门的批文;是否有金融业务活动或向社会公众吸收存款的资格;投资项目是否属实。可上权威网站查证。对超出经营范围,频繁变换公司名称、地址、投资的项目,张冠李戴、夸张粉饰、项目子虚乌有的理财产品一定要慎之又慎。

 
“想一想”。许诺超高收益率,以个人帐户或现金收取资金,现场交本金即付部分提成、分红或利息,在人群流动或聚集区域摆摊设点派发广告招揽资金,在宣传单上印领导照片、讲话、会议文件等用以证明所推销的项目受政府支持,怂恿群众将房产抵押猎取银行贷款后投资所谓“项目”、“理财产品”,招揽群众到宾馆、写字楼参加“投资推介会”,群发短信介绍理财等一般都不靠谱。对于一些动辄承诺回报率高达百分之百的项目,投资者坚决不能参加。

“问一问”。投资之前最好能咨询专业人士,起码找几个“明白人”“合计合计”,建议老年投资,投资前一定要征求家人或子女的意见。


 
提高风险防范意识,警惕贷款、

非法融资和非法集资广告陷阱,谨防上当受骗




—Eed—